Разработка финансово-экономической модели проекта

  • Вы подошли к этапу получения финансирования для своего проекта и уже столкнулись с необходимостью подготовки модели?
  • Сторонний инвестор или банк требует «грамотно структурированную финансовую модель проекта для проведения due diligence», а вы не до конца понимаете, что ему требуется?
  • У вас нет специалиста с необходимыми компетенциями для разработки модели или все заняты на других более важных направлениях проекта?

IBS Development может минимизировать отвлечение ваших ресурсов на этот вид работ и предоставить гарантированный результат

Ненужная, но важная работа 

Большинство клиентов, с которыми мы работали, считают, что подготовка финансово-экономической модели проекта является бесполезной работой. «Жизнь всегда отличается от проектируемой в модели деятельности». «Какую модель нужно, такую и нарисуем». Все понимают, что это абсолютно формальное требование, чтобы «пройти» комитет, правление и т.п. И никому не хочется тратить время и тем более деньги на эту работу.

С этими доводами сложно не согласиться. Однако нужно понимать природу такого положения вещей. Если по финансируемому проекту будет дефолт (срыв платежей по кредиту), то начнут разбираться, кто одобрил сделку, на каком основании. Поэтому все в банке хотят «обложиться бумажками», что проект «выглядел» хорошо и только «другие факторы» привели к нежелательному исходу. Финансовая модель является одной из таких «бумажек», на основании которой внутренние службы готовят свои заключения о проекте.

 

Если вы обращаетесь в крупный банк, рассчитывая получить более дешевое финансирование, то без качественной финансовой модели вам не обойтись! Так сделайте это с минимумом затраченного времени и средств!

 

Минимизируем сопротивление персонала банка – общаемся на одном языке

Аналитики и менеджеры финансовых институтов не любят разбираться в чужих моделях и вычислениях. К ним поступают сотни разных проектов, и с каждым нужно разобраться. Работа на любителя, честно говоря. К нежеланию добавляется давление сроков от руководства и расписания комитетов. События далее могут развиваться по следующим сценариям:

  • Те части проекта, которые остаются непонятными, оцениваются с повышенным риском. Повышенный риск выражается в более высокой ставке процента, меньшем сроке кредита, или отказе финансировать проект.
  • Долгий процесс запроса дополнительных материалов, уточняющих вопросов. Периодическое пропадание. Передача проекта в другой «профильный» департамент.
  • Предложение заключить консалтинговый договор с самим банком. При этом ставки работы консультантов находятся на мировом уровне.

Противодействовать этому можно только одним способом: сделать модель максимально прозрачной, написанной на понятном финансовому аналитику языке. Сделать документ, с которым комфортно технически и психологически работать.

 

Подготовка модели – 3 компонента успеха

  • Делать как для себя. Знать, как должна выглядеть хорошая модель, может только финансовый аналитик, который сам разработал десяток моделей, рассмотрел сотни «ужасных» моделей, и теперь на техническом уровне знает множество нюансов моделей. Это аналогично интонациям в голосе и правилам хорошего тона. Эти требования не кодифицированы в требованиях к моделям от банков (если такие и предоставляются банком вообще). Банковский аналитик, не глядя, может почувствовать руку «коллеги».
  • Знание внутренней кухни. IBS Development разрабатывает модели в соответствии с требованиями крупнейших банков страны таких как Сбербанк и Газпромбанк. Это знание получено, как опытным путем в ходе работы по проектам, так и благодаря работе наших сотрудников в этих организациях. 
  • Отраслевая экспертиза. Специфика ценообразования, налоговые режимы, правила амортизации, понимание технологий, используемого оборудования, структуры и объемов капитальных и операционных затрат – это нюансы, необходимые для адекватного отражения физических параметров проекта и корректного построения финансовых потоков в модели. Критично на этапе защиты её в финансовых институтах. IBS Development обладает экспертными знаниями в сферах электроэнергетики, топливных рынков, газовой отрасли, «зеленой» энергетики (биогаз, пеллеты – древесные гранулы), энергоэффективности.

Вы получаете комплексную услугу…

  • Собственно, финансовая модель, выполненная в MS Excel;
  • Описание модели, отражающее архитектуру построения, методологию учета отдельных аспектов проекта и налогов с целью облегчить ее понимание банковскими сотрудниками;
  • 2 презентации модели внутри Компании заказчика (одна промежуточная и одна финальная) с разъяснением результатов моделирования и перечислением моментов, на которые следует обратить внимание при подготовке сопроводительной документации для банка, а также списком рекомендаций по улучшению «банкабельности» проекта и снижению прочих рисков проекта;
  • 2 модификации модели после финальной презентации. Это так называемое сервисное обслуживание. (Как правило, возникает потребность в изменении моделей, т.к. проект «живет»);
  • 2 совместные встречи (защиты модели) в финансовых институтах;

за фиксированную стоимость и с гарантией результата

Стоимость разработки финансово-экономической модели проекта – 200 000 рублей*.

  • Это однозначно дешевле, чем поиск, найм и содержание штатного специалиста в течение периода привлечения финансирования для проекта (2-5 месяцев), который скорее всего еще и не будет загружен на 100%. 
  • Дополнительно вы получите отраслевую экспертизу проекта, которая будет по умолчанию проведена в ходе работы на основании сопоставления с данными других проектов (соответствии лучшим проектам по капитальным и операционным издержкам, цены продукции и сырья, и т.п.);
  • Мы даем гарантию: если финансовый институт откажет в выдаче финансирования по причине неудовлетворительного качества модели – мы вернем вам деньги.

Специалистами IBS Development было подготовлено более 100 финансово-экономических моделей для проектов в сфере энергетики. Если вы хотите получить пример модели в Excel – напишите запрос на адрес Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. , и мы БЕСПЛАТНО вышлем одну наиболее подходящую для вашего проекта модель. 

* Базовый комплект услуги – более точный состав услуги уточняйте у представителей компании

Top of Page